股票配资网(晋) 金融灰黑产规模攀升 金融科技平台纷纷加入“围剿”战

发布日期：2025-02-11 22:32    点击次数：196

　　在数字经济蓬勃发展的今天,金融消费已成为人们日常生活中不可或缺的一部分。然而,随着金融市场的日益复杂化股票配资网(晋),灰黑产活动也随之猖獗,严重威胁着消费者的财产安全与合法权益。从假冒金融机构进行诈骗,到利用技术手段窃取用户信息,灰黑产手段层出不穷,给金融消费者保护工作带来了前所未有的挑战。

　　面对这一严峻形势,构建全面、高效的金融消费者权益保护体系已成为行业共识。监管机构、金融机构及科技企业纷纷行动起来,形成合力,共同打击灰黑产,维护金融市场的健康稳定。这一行动不仅关乎消费者权益,更是推动金融行业可持续发展的关键所在。

　　金融灰黑产攀升多方机构纷纷加入治理行动

　　此前,在2024数字产业生态伙伴大会——金融安全论坛上,我国首份《中国金融黑灰产治理研究报告》(以下简称《报告》)正式发布。

　　《报告》指出,自2021年起金融黑灰产快速发展,增长了10倍之多,造成财产损失达百亿级,其表现形式多元复杂,发展态势连点成面,借助互联网平台肆意扩张,已经演变成为一个有组织、有计划、有技术、有勾连的行为。为什么金融黑灰产仍旧猖獗并有愈演愈烈之势?如何破解治理难题?当前,监管、金融机构、公安机关、学界正在形成共识,要形成多方合力,共同打响金融灰黑产“围剿”战。

　　在打击灰黑产的战役中,众多金融机构和科技企业积极参与,贡献了自己的力量。据统计,行业内超过50%的机构已建立起专门的反欺诈系统,通过大数据分析、人工智能等技术手段,实现对灰黑产活动的精准识别与快速响应。此外,这些机构还加强了与监管部门的合作,共享情报信息,形成了一套行之有效的联防联控机制。

　　其中,马上消费牵头成立了打击金融黑产联盟(AIF联盟),通过信息共享、经验互通和行动互联,形成打防合力,共同打击金融灰黑产。据悉,马上消费已经构建了一套打击金融灰黑产的综合体系,该体系涵盖了内部协作、跨部门协同、与外部机构合作等多个方面。此外,马上消费完善了黑产投诉常态化机制,通过定期回溯、案例分析和数据监测等手段,不断提升对灰黑产的识别和打击能力。

　　在“大消保”格局的引领下,数禾科技也正在与其他金融机构及企业的共同努力,逐步构建起一个更加安全、健康、可持续的金融发展环境,通过持续的技术创新、用户教育以及合作生态建设,灰黑产活动的生存空间被不断压缩,消费者的合法权益得到了更加坚实的保障。

　　一方面,数禾科技利用先进的机器学习算法,构建了智能风控模型,能够实时监测交易行为,识别异常交易模式,有效拦截灰黑产攻击。同时,数禾科技还开发了反欺诈预警系统,一旦检测到潜在风险,立即启动应急响应机制,确保用户资金安全。除了技术手段,数禾科技还注重提升用户的金融安全意识。通过线上线下多渠道宣传,普及金融知识,提高用户识别诈骗的能力,从源头上减少灰黑产的生存空间。据悉,经过持续两年的摸索,数禾科技依托数智2.0的升级迭代,将科技能力成功地运用在黑产治理方面,建立建成从模型应用—策略输出—流程运营—系统支持全方位体系化的科技治理框架。

　　度小满则成立了反催收黑灰产治理专项工作组,通过多种手段对反催收黑灰产开展系统持久的攻坚治理。度小满在黑灰产情报、查证犯罪事实、寻找受害人等方面给予警方关键支持,助力警方侦破多起“债务重组”诈骗团伙案件。通过与警方的紧密合作,度小满成功打击了多个反催收黑灰产链条,维护了金融市场的秩序。

　　多方携手共创守护金融新未来

　　不可否认,金融科技平台的打击行动为金融灰黑产治理取得了阶段性的成果,以数禾科技为例,加入AIF联盟后,数禾科技历经设立专项到建章立制再到常态化打击治理,截至目前,已累计报案打击70余起案例,成功打击黑产团伙9个,采取刑事强制措施累计超过104人,采取行政处罚/管制措施超过40人,打击行动覆盖上海、四川、重庆、银川、广东等9个省市。

　　但是,当前灰黑产攀升的形势仍然非常严峻,打击黑灰产的仍然面临各种各样的难题,一是对黑灰产的定性模糊,缺乏对代客维权违法性的统一规制;二是违法罪名认定有限,黑灰产作案手法变化升级,部分案件在传统罪名中无法准确定性;三是机构端溯源取证困难,部分案例无法达到司法机关对证据认定有效性的要求,难以推动司法机关立案。

　　在此背景下,数禾科技提出倡议,呼吁更多机构加入参与联动,“咬定青山不放松”,持续保持打击黑灰产的高压态势,进一步清理金融黑灰产毒瘤,共同维护金融安全大环境。

　　打击灰黑产、保护消费者权益是一项长期而艰巨的任务股票配资网(晋),需要全社会的共同努力,众多金融机构也正在通过构建综合体系、内部协作、配合相关部门、同业合作以及科技手段的应用等多种方式,共同维护金融市场的秩序和消费者的合法权益。数禾科技作为其中的一员,正以实际行动践行社会责任,为金融行业的健康发展保驾护航。

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